位于安静街道上的一幢被忽视的排屋，价值15.5万英镑，但却隐藏着价值500亿英镑的秘密

位于博尔顿的一栋破旧的单床住宅被发现是一个价值500亿英镑的全球商业帝国的官方总部，尽管它的价值仅为15.5万英镑。

坐落在一条安静的街道上的这处看似被忽视的房产，注册为几家企业的基地，这些企业都声称是跨越四大洲的跨国公司。其中包括1 Stallion Limited，被描述为年营业额125亿英镑的金融和矿业巨头，e-bank Ltd，据称是一家年收入9.52亿英镑的银行，以及avantulo SA Ltd，一家市值125亿英镑的石油和天然气公司。

税务政策协会（Tax Policy Associates）的丹•尼德尔（Dan Neidle）在一份报告中揭露了这些公司，报告强调了一种令人担忧的趋势——欺诈者和幻想家在companies House注册虚假企业，包括那些伪装成银行的企业，往往利用伪造的资产负债表来夸大自己的价值，欺骗不知情的客户交出现金。

“1种马有限公司”是在该地址注册的企业之一（图片:stallionholdings)

在许多情况下，被列为这些公司总部的物业的所有者并不知道他们的家庭地址正在被使用。附近的另一家公司XYZ投资控股有限公司（前身为Stallion Holdings有限公司）声称资产价值70亿英镑，年销售额25亿英镑。Facebook上曾有一条以其旧名发布的令人发指的帖子，招聘年龄在25-30岁之间的“漂亮单身”女性，申请“执行秘书”一职，年薪仅为4788英镑。

Stallion控股有限公司甚至有自己的网站，设计成模仿合法银行的样子。它的特色是一份使命宣言，吹嘘其所谓的客户至上的方法，承诺将客户的业务视为自己的业务。在审查了所有与这栋排屋和邻近房产有关的公司的账目后，尼德尔坚称这些账目是欺诈的，并指出了一系列拼写错误和明显的危险信号。

在XYZ投资控股有限公司（XYZ Investment Holdings Ltd .）的案例中，尽管该公司声称从事金融业务，但其账目显示，该公司是“门窗行业领先的国际零部件供应商”。“你可以看出来，这些账目显然是假的，”担任了25年专业税务律师的尼德尔表示。他告诉《每日邮报》：“这些信里有奇怪的措辞和错别字。还有一行说它供应门窗，显然是从别处复制粘贴过来的。

“很难说所有这些公司的意义是什么。他们所做的不会是好事。而且很可能是在国外，因为英国人可能会看到注册地址和账户，并持怀疑态度。”

XYZ投资控股有限公司的Facebook页面上发布了一则令人毛骨悚然的广告（图片:Facebook)

根据英国法律，任何自称为“银行”的实体都必须拥有英国金融市场行为监管局（FCA）颁发的执照。虽然没有证据表明电子银行有限公司曾经获得过这样的许可证，但另一家与博尔顿地址有关的公司确实成功地在FCA注册为一家小型支付机构。

2017年，Stallion Financial Investments plc向FCA申请提供受监管的金融服务，但因未能回应质疑而被拒绝。它没有提交账户，最终解散了。一年后，AR Worldwide Services Ltd成立，并成功在FCA注册为一家小型支付机构，Stallion Holdings Ltd为其首任董事。像AR Worldwide这样的小型支付机构可以提供有限的服务，包括外国汇款，这是警方认定的潜在洗钱途径。

尼德尔对AR Worldwide能够获得FCA的批准表示担忧，他认为AR Worldwide是一个欺诈性企业网络的一部分。FCA证实，Stallion在2019年12月才被任命为AR Worldwide的董事，这是该公司在监管机构注册一个月后。它补充说，自那以来，它已经彻底改革了审查程序，并呼吁赋予更多权力，对寻求注册的公司进行彻底检查。

尼德尔主张在公司在公司注册处注册之前加强审查。他说：“我曾与国外一些相当老练的商界人士交谈过，他们对你可以不经任何审查就注册一家这样的公司感到惊讶。”

英国公司注册处的一位发言人表示：“我们严肃对待针对注册的欺诈行为，并对所有指控进行全面调查。”自2024年3月以来，我们一直在使用我们的新权力，通过查询公司提供的信息来打击滥用注册。

“如果有不正确、可疑或欺诈的申报，我们将采取适当的行动。我们主动与其他相关政府机构和执法部门分享信息。我们正在开发系统和流程，以便在信息登记之前进行更多检查，以确定传递给我们的信息的准确性。”

FCA表示：“我们对寻求在我们这里注册的公司进行了全面检查，包括进行财务分析。如果公司提供给我们的信息不正确，而且我们没有被告知有任何变化，我们将采取行动。”